环保基金怎么算利润多少
作者:业奇农业网
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更新时间:2025-03-06 18:03:13
环保基金的利润计算方式主要依赖于基金的净值变动和分红情况,以下是具体的计算步骤和公式:
基金总盈亏计算
基金总盈亏 = (当前持有市值 + 累计赎回 + 累计转投资 + 累计分红 + 当日未确认再投资红利 - 累计投入)。
基金收益计算
内扣法:
收益 = 赎回当日单位净值 × 份额 × (1 - 赎回费率) + 红利 - 投资金额。
份额 = 投资金额 × (1 - 认/申购费率) / 认/申购当日净值 + 利息。
外扣法:
收益 = 赎回当日单位净值 × 份额 × (1 - 赎回费率) + 红利 - 投资金额。
份额 = 投资金额 × (1 + 认/申购费率) / 认/申购当日净值 + 利息。
基金单日收益计算
基金单日收益 = (基金当日净值 - 前一交易日基金净值) × 基金份额。
示例计算
假设某投资者在基金净值为1.45元时买入1000份,然后在基金净值为1.56元时赎回,赎回费率为0.1%,不考虑交易手续费:
总盈亏
当前持有市值 = 1.56元 × 1000份 = 1560元
累计赎回 = 1560元
累计投入 = 1.45元 × 1000份 = 1450元
累计分红 = 0元
当日未确认再投资红利 = 0元
总盈亏 = 1560元 + 1560元 - 1450元 = 1670元
单日收益
前一交易日基金净值 = 1.45元
当日基金净值 = 1.56元
基金份额 = 1000份
单日收益 = (1.56元 - 1.45元) × 1000份 = 110元
建议
关注费用:在计算收益时,不要忘记考虑赎回费率和其他可能的交易费用。
使用工具:大部分交易软件和基金平台都能自动计算持有收益和累计收益,可以直接查看,无需手动计算。
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